>>/205873/
Я хуёво написал, непонятно? :/
Площадки вроде Бинанса / Байбита и пр. обычно показывают ФИО продавца / покупателя валюты. А когда ты делаешь перевод в банке, ты тоже обычно видишь фамилию того, кому ты переводишь.
Сами крипто-площадки обычно пишут, мол, не делайте перевод, если эти реквизиты различаются. Обычно на это все забивают хуй, у большинства продавцов с огромным количеством сделок эти реквизиты никогда не совпадают.
В чём суть? Рубли на площадке у тебя покупает условно Дилдожон, а при переводе в банке ты видишь Мастурбека. И в этом случае ты скорее всего переводишь на карту дропа, которым пользуется Дилдожон. А сам Мастурбек, он же дроп, просто используется как промежуточное звено, передающее валюту туда-сюда.
Когда банк видит, что его клиент имеет регулярные переводы на уже сомнительные счета и аккаунты (дропов), он берёт на заметку и твой / счёт аккаунт. В теории, конечно, это увеличивает шанс того, что к тебе могут применить какие-то санкции.
Поэтому идеальная ситуация такая, в которой у тебя покупает рубли Дилдожон, и при переводе на карту ты видишь того же самого получателя — Дилдожона, а не мутного дропа, через которого продавец мутит сделки.